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企業的身份證該如何保管

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企業的身份證該如何保管

分類:
產品新聞
2019/02/27
【摘要】:
引導關注動圖 企業的身份證該如何保管 —古鰲印鑒卡風險管控系統解決方案 一、 什么是印鑒卡 印鑒卡是單位身份、賬戶的證明。 對公客戶在銀行的預留印鑒,是其在辦理各類銀行業務時進行身份認證

 

                     企業的身份證該如何保管

                                                                    —古鰲印鑒卡風險管控系統解決方案

 

一、 什么是印鑒卡
印鑒卡是單位身份、賬戶的證明。

 

 


      對公客戶在銀行的預留印鑒,是其在辦理各類銀行業務時進行身份認證的主要手段,同時也是《票據法》、《支付結算辦法》等國家相關法律規定中確定票據有效性的核心要素。

 

      目前行業內基本都已經開始使用電子驗印系統,建立全行統一的電子印鑒管理系統,更好的防范支付風險,提高業務處理效率,規范驗印標準。

 

二、 印鑒卡管理現狀

     

      業務的不斷發展,同時也帶來了新的問題和風險。現有的紙制印鑒卡開、變、銷和儲存、核對、管理等業務內容的風險防控就顯得尤為緊迫和重要。

 

      印鑒卡目前由網點保管,分散管理的現狀,存在印鑒卡偷換、丟失、損壞等管理風險隱患,不利于支付風險的防范,同時業務集中也是目前行業都在積極推行的處理方式,預留印鑒卡作為重控憑證管理,在行業內也已經開始大面積推廣、施行。

 

 

 

     

       目前的印鑒卡管理辦法對于有效開展重控管理,存在業務處理復雜,風險難于控制,同時也大幅增加了營業網點的工作量,占用了大量的人員資源,制約了網點的業務處理效率提升。

 

三、 印鑒卡丟失的后果

銀行業務風險50%與印鑒卡實物管理相關。

 

      1. 2004年“7.28”山西太原特大票據詐騙案,本案令山西省城太原市內的商業銀行幾乎“全軍覆沒”,多為私刻印章、偽造轉賬支票,屬內外勾結型的金融詐騙。

 

      2. 2005年,北京市檢察院第一分院獲悉,犯罪嫌疑人曾采取內外勾結、盜用銀行印鑒卡多次詐騙數家單位客戶存款達5000余萬元的特大案件。

 

      3. 2007年深圳市某銀行預留印鑒卡管理員,利用職務之便偽造印鑒貪污4850萬元。

 

      4. 2008年山西省某商業銀行,印鑒卡管理員內外結合,篡改預留印鑒卡,偽造票據,詐騙銀行及企業資金2000多萬。

 

      5. 在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中,東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行,犯罪人用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬,輕松盜走1億元存款。

 

       從歷年的銀行關于印鑒卡詐騙案件看出,目前銀行印鑒卡管理存在極大的漏洞和風險,帶來極大的損失,所以銀行印鑒卡管理風險防控亟待改進。

 

 

四、 古鰲印鑒卡風險管控系統

     

     為滿足行業內對于印鑒卡管控的業務需求,古鰲研發推出了“印鑒卡風險管控系統”產品,包括印鑒卡實物集中存儲設備,印鑒卡實物存儲電子化,印鑒卡業務流程管理,印鑒卡快速盤點管理等。

 

 

 

 

主柜副柜

 

      印鑒卡管理系統可以通過安全的授權管理實現印鑒卡管理各環節的安全性和無紙化,所有業務環節均可在印鑒卡管理系統內完成。存儲柜單組存儲量1.2萬張,可根據需求自由串接;柜體采用密封設計,需專人使用鑰匙才可打開柜體,實現了印鑒卡的集中、安全、長期管理。網點和印鑒卡管理中心的印鑒卡開戶、變更等業務,實時同步進系統,實現了網點、分行、省行數據的同步。

 

特色功能:

1. 印鑒卡數據分析

 

2. 批量取卡

 

3. 自動盤點

 

4. 靈活、安全的權限管理

 

5. 無紙化辦公

 

 

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性能特點:

   

     1. 印鑒卡數據分析:按照規則快速過濾并獲取有價值的數據:如可按照網點名稱、賬戶類型、賬戶狀態進行數據的生成;統計、監督印鑒卡管理中心和網點的業務情況,以數據為支撐,提升銀行的管理水平。

 

     2.  批量取卡:網點的印鑒卡數量一般在幾百張到兩千張左右;印鑒卡管理系統可以快速、批量取出單個網點的所有印鑒卡,操作時間≤0.5H(按照2000張卡片進行計算)。

 

     3. 自動盤點:在印鑒卡管理系統選擇盤點任務;印鑒卡存儲柜啟動盤點程序,并將數據發送給服務器;最終生成數據報表。

 

     4. 靈活、安全的權限管理:僅對印鑒卡系統使用者基本信息進行維護;依據工作職能進行角色新增、刪除、修改等工作;通過不同權限組的設定,可分別定義不同功能模塊、不同報表的查詢及操作權限。對數據進行分級處理,不同用戶可以根據不同權限查詢相應的數據及報表。

 

 

產品價值:

1. 印鑒卡生命周期內信息的完整可追溯

 

2. 實現印鑒卡自動盤點

 

3. 有效釋放人力、減少管理風險

 

4. 印鑒卡原始憑證集中、安全管理

 

5. 網點、分行、省行數據的實時關聯、同步

 

 

     該產品的推出,將助力銀行對印鑒卡進行有效的風險管控,實現了管理的集中化、信息化和智能化,極大提高印鑒卡查閱盤點效率,有效降低印鑒卡管理過程中存在的風險。

 

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